Como a Robinhood faz dinheiro (AAPL, EFTC)
O aplicativo de corretagem de ações Robinhood se autoproclama “uma corretora de ações construída com as necessidades de uma nova geração em mente”. Robinhood permite que os traders comprem e vendam ações individuais por US $ 0 por negociação. Ao fazê-lo, a empresa espera capitalizar o vasto e inexplorado mercado de potenciais investidores da geração do milênio.
O aplicativo foi lançado oficialmente na App Store da Apple Inc. (AAPL) em dezembro de 2014, dando a muitos em sua lista de espera de 500.000 pessoas a chance de experimentá-lo. Agora também está disponível para dispositivos Android por meio da Google Play Store.
Começando com Robinhood.
Para se inscrever no aplicativo, os usuários devem preencher um formulário. Uma vez aceito, os usuários recebem um breve vídeo que explica o aplicativo, como fazer negócios e como eles podem sair com operações de $ 0. A segmentação do milênio realmente brilha aqui: o vídeo é uma mistura peculiar de "O lobo de Wall Street" e "Muitos cozinheiros".
[Robinhood é uma ótima maneira de começar a negociar, considerando seus baixos níveis de conta e falta de comissões. Se você estiver interessado em começar como trader, o Curso de Negociação para Iniciantes da Investopedia oferece um excelente ponto de partida com mais de cinco horas de vídeos sob demanda, exercícios e conteúdo interativo. Você aprenderá tudo, desde a diferença entre negociação e investimento, até a construção de seu próprio sistema de negociação, com técnicas de dimensionamento de posição e gerenciamento de risco. ]
Toda a apresentação leva cerca de 80 segundos porque o aplicativo é simples: os usuários só podem comprar ou vender a preço de mercado, ou fazer pedidos com limite, parar pedidos de perda e parar ordens de limite. Vendas a descoberto, opções de negociação e contas de margem e outras ferramentas de negociação ainda não estão disponíveis. Os usuários podem investir o mínimo que quiserem, sem requisitos mínimos de conta.
A interface em si é muito elegante, mínima e plana, e muda de cor dependendo do desempenho do estoque e do portfólio de usuários. No geral, é fácil de entender e se encaixa bem com os temas de design do iOS mais recente.
Também existem outros recursos convenientes, como a capacidade de adicionar ações a uma lista de observação, visualizar informações básicas sobre ações individuais - volume, valor de mercado etc. - e revisar o histórico de operações e o desempenho do portfólio.
$ 0 negocia uma boa idéia?
Muitos dos mais bem-sucedidos disruptores industriais da atualidade (por exemplo, Netflix, Uber, Etsy, AirBnB e assim por diante) parecem satisfazer dois propósitos: simplificar um produto ou serviço popular, eliminando recursos e despesas excessivos, e atendendo à demanda. próxima geração dos Millennials independentes inspirados no DIY.
A Robinhood procura conquistar seu nicho ajudando os Millennials a aprender a investir sem as características adicionais estonteantes ou os preços das corretoras on-line de desconto tradicionais, como a E * Trade Financial Corp., a Scottrade ou qualquer uma das muitas outras que existem.
No entanto, alguns críticos temem que dar aos investidores inexperientes a capacidade de comprar e vender ações com o mínimo de esforço e conhecimento poderia ser uma má ideia.
“Por que essa é uma boa ideia? As pessoas não deveriam comprar ações individuais. Por que tornar o celular mais fácil e barato? ”, Twittou Farhad Manjoo, colunista de tecnologia do The New York Times.
Os millennials também têm desafios únicos em finanças pessoais. Com a falta de empregos acessíveis e de alto salário, juntamente com o ônus de lidar com sua fatia de US $ 1,2 trilhão em dívidas de empréstimos estudantis, muitos membros da Geração Y simplesmente não podem se dar ao luxo de apostar seu dinheiro no mercado de ações.
Calibra a Viabilidade de Negociações de $ 0.
"Com as transações ultra baratas vem margens insanamente finas (se houver alguma)", escreve Blain Reinkensmeyer, chefe da Broker Research da StockBrokers. “O que significa que compromissos terão que ser feitos em algum lugar, seja serviço ao cliente, ferramentas, pesquisa ou similares. Há uma razão pela qual as corretoras tradicionais cobram altas taxas, mas combinam dezenas de milhões de clientes "felizes" em geral.
Por enquanto, o aplicativo permanece à tona por dois motivos principais. Primeiro, o negócio em si é extremamente enxuto: sem locais físicos, uma equipe pequena, sem campanhas massivas de relações públicas. Robinhood também gera juros de depósitos em dinheiro não utilizados de contas de usuários de acordo com a taxa do Federal Funds.
Em segundo lugar, os capitalistas de risco, como a Index Ventures, a Ribbit Capital, a Google Ventures, a Andreessen Horowitz, a Social Leverage, entre outras, investiram mais de US $ 16 milhões no aplicativo.
De acordo com Barron, Robinhood planeja implementar margem de negociação, eventualmente cobrando 3,5% de juros pelo serviço. E * Trade cobra 8,44% para contas abaixo de US $ 25.000. O comércio assistido por telefone também estará disponível por US $ 10 por negociação no futuro.
No final de setembro de 2016, a empresa anunciou o lançamento do Robinhood Gold, uma versão avançada da plataforma que custava inicialmente uma taxa fixa de US $ 10 por mês no momento do anúncio. O Robinhood Gold atualmente oferece a possibilidade de negociar pré e pós-expediente, uma linha de crédito e acesso imediato aos recursos, bem como depósitos imediatos.
Originalmente, Robinhood planejava ganhar dinheiro com os fluxos de pedidos - uma tática comum usada pelas corretoras de descontos nos anos 90 para gerar receita. De acordo com o FAQ da empresa, Robinhood recuou sobre a ideia porque executa ordens através de um parceiro de compensação e, como resultado, recebe pouco ou nenhum pagamento pelo fluxo de pedidos. A empresa está disposta a retornar ao seu plano original no futuro se receber fluxos de pedidos diretamente ou começar a gerar muita receita deles.
"Os clientes devem estar preparados para um passeio selvagem e acidentado como Robinhood tenta estabelecer-se como um jogador legítimo no espaço de corretagem", afirma Reinkensmeyer. “O iPhone original era lento, volumoso, mas 'legal'. Não foi até várias iterações posteriores, ou seja, iPhone 4 e posteriores, que a Apple havia provado o produto e realmente tinha um jogo revolucionário em suas mãos.”
The Bottom Line.
Robinhood não é a primeira corretora a divulgar o negócio de US $ 0, mas parece ser o primeiro a entender a mentalidade do Millennial. O aplicativo pode ter problemas para conquistar investidores experientes que podem ser desativados por seus recursos limitados. No entanto, ele pode ter uma adoção generalizada quando o financiamento e a disponibilidade da plataforma aumentarem. Enquanto isso, Robinhood continuará desempenhando um papel importante no movimento de democratização dos mercados e tornando o investimento mais acessível às pessoas comuns.
A Robinhood está lançando um produto gratuito de troca de opções para seus usuários.
Robinhood, corretor da bolsa com comissão zero, tem um novo produto de investimento sofisticado para seus mais de 3 milhões de usuários. A empresa, sediada em Palo Alto, anunciou na quarta-feira que ofereceria o livre comércio de opções. Uma opção é um produto financeiro que dá aos investidores o direito de comprar ou vender um título a um preço especificado no futuro.
Robinhood, com sede em Palo Alto, uma corretora de ações sem comissão, anunciou na quarta-feira que iria começar a oferecer opções de negociação gratuitas para seus mais de 3 milhões de usuários.
"Em 2015, com foco em tecnologia e automação, desafiamos o setor financeiro com o lançamento de ações livres de comissões, abrindo caminho para milhões de americanos participarem de seu próprio sistema financeiro", disse Baiju Bhatt, co-fundador e co de Robinhood. - CEO, em um comunicado de imprensa sobre as notícias. "Hoje, estamos fazendo isso de novo, com a troca de opções sem comissão, enraizada na crença de que ferramentas sofisticadas de investimento não precisam ser complexas ou reservadas para os ricos."
As opções não recebem a mesma atenção na Main Street como negociação de ações, mas elas formam um enorme mercado em Wall Street. Uma opção permite que um investidor compre ou venda um ativo ou segurança & mdash; diga um estoque ou uma moeda & mdash; a um determinado preço em uma data específica no futuro. As opções permitem que os investidores apostem no preço de um ativo no futuro, ou façam hedge de suas apostas em outro lugar contra uma oscilação de preço inesperada.
Alguns dos destaques da nova oferta, segundo a empresa, incluem:
É grátis: "Nenhuma comissão e nenhuma taxa por contrato ao comprar ou vender opções, bem como sem taxas de exercício ou atribuição." Opções avançadas Estratégias: "Estratégias de opções auto-direcionadas de nível 2 (compra de chamadas e opções, venda de chamadas cobertas e opções de venda), bem como estratégias de opções auto-direcionadas de nível 3, como spreads de risco fixo (credit spreads, iron condors) e outros estratégias avançadas de negociação estão disponíveis. " Filtro de preços: "O Filtro de preços proprietário da Robinhood agiliza as tabelas de opções, removendo informações potencialmente enganosas ou supérfluas e oculta opções com pouco volume ou liquidez onde você pode receber um preenchimento injusto."
A implantação da negociação de opções livres é a mais recente na evolução de Robinhood como empresa. Lançou uma nova plataforma web em novembro e também começou a permitir que os usuários transferissem ações de corretoras concorrentes para Robinhood.
A empresa, que foi lançada em 2012, tem sido uma queridinha de corretores de ações mais jovens e menos experientes, mas recentemente vem disputando uma clientela mais experiente.
Em agosto, Bhatt disse ao Business Insider que a empresa continuaria a lançar novos recursos para atender às necessidades de seus usuários à medida que amadurecem como investidores:
"Com o tempo, à medida que nossos usuários se tornarem cada vez mais sofisticados, continuaremos a adicionar recursos que os combinam. Mas esperamos nunca perder de vista aqueles novatos também. Essencialmente, isso deve ser o mais importante para os serviços financeiros. Fazendo com que toda a indústria sirva para o mercado mais amplo, não apenas para as pessoas que fazem deles um monte de dinheiro ”.
Robinhood está avaliado em US $ 1,3 bilhão, de acordo com a empresa, e arrecadou mais de US $ 170 milhões. A empresa se recusou a comentar sobre sua lucratividade.
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